投資に興味はあるけれど、何に投資したらいいかわからない人はたくさんいると思います。

投資の基本の金融商品である投資信託を知れば、投資について理解が深まると思います。

今回は、投資信託について簡単に説明します。

投資信託とは

投資信託とは、購入者である投資家から集めた資金をもとに運用のプロであるファンドマネージャーが複数の株式、債券、不動産などに投資・運用することによって得た利益を受け取ることができる金融商品です。

投資信託はいつでも売買できます。

購入時に購入手数料、売却時に売却手数料がかかりますが、最近ではその手数料をかからない投資信託も増えてきています。

保有している期間は信託報酬という手数料が必ずかかります。

投資信託の種類

投資信託は投資先によって、投資信託とREIT（リート）の２種類に分かれます。

投資信託の投資先は株式、債券、不動産など様々です。
REITの投資先は不動産のみとなります。
日本のREITはJ-REIT(ジェイリート)と呼ばれています。

投資信託は運用方針によって、インデックスファンドとアクティブファンドの２種類に分かれます。
インデックスファンドは、日経平均株価やダウ平均株価など、特定の指数と同じ値動きを目指します。
アクティブファンドよりも、運用コストが安く、多くの銘柄に分散投資していることでリスクが低く、平均リターンが高いことが特徴です。
アクティブファンドは、独自に銘柄を選別して投資し、指数を上回る運用成果を目指します。
インデックスファンドよりも、運用コストが高く、少ない銘柄に集中投資していることでリスクが高く、平均リターンが低いことが特徴です。

投資信託の２種類の利益

投資信託で得られる利益は、売買益と分配金の２種類あります。

売買益とは、購入から売却までの差額の損益のことです。
売買益のことをキャピタルゲインとも言います。

分配金とは、定期的に得られる収入のことで、決まった月（決算月）ごとに受け取ることができます。
分配金のように、定期的に得られる収入のことをインカムゲインと言います。

まとめ

投資信託の種類には、投資信託、REIT、ETF、インデックスファンド、アクティブファンドがあり、インデックスファンドはアクティブファンドよりもリスクが低く、平均リターンが高いことがわかりました。
投資信託の利益源は、売買益と分配金があり、分配金がない銘柄の方がリターンが高いことがわかりました。

今後は、今まで以上にどの金融商品が良いかわかるようになっていると思います。